(Amberg/Wiesbaden) Der Verbund Deutscher Honorarberater (VDH) und die Wiesbadener InterRisk Lebensversicherung AG Vienna Insurance Group haben die ETF gebundene Rentenversicherung myIndex satellite ETF um eine Innovation erweitert. Ab sofort stehen ohne Mehrkosten der Versicherungslösung drei ETF-Weltportfolios für Honorarberater und deren Kunden zur Auswahl.
Buy-and Hold mit jährlichem rebalancing
Die Weltportfolio-Strategien verfolgen einen Buy-and-Hold Ansatz. Enthalten sind neun Assetklassen bestehend aus Large- und Small-Caps aus USA-/Nordamerika, Europa sowie Japan/Australien. Daneben wird in Emerging Markets, Rohstoffe und Immobilien investiert. Die Risikoadjustierung erfolgt über kurz laufende deutsche und europäische Staatsanleihen, wobei das Hauptgewicht auf deutschen Staatsanleihen liegt. Einmal jährlich erfolgt zu einem festen Stichtag ein Rebalancing.
Extrem transparente und preiswerte Konstruktion
Die Strategien werden ohne Mehrkosten und Management-Gebühren zu den bekannt günstigen Konditionen des Netto-Prinzip VDH bereitgestellt. Die laufenden Kosten, in denen anders als bei herkömmlichen Lösungen, auch alle Transaktions- und Bankgebühren enthalten sind, betragen nur 0,30% p.a. Stornogebühren bei vorzeitiger Kündigung sind genauso fremd, wie alle sonstigen Gebühren traditioneller Fondspolicenlösungen. Die Gesamtkosten für die Police, der sogenannte Reduction in Yield (Kosten für Versicherung und Buy-and-Hold Strategie) liegt unter 0,70% pro Jahr.
Private Vorsorge, Rürup und betriebliche Altersversorgung
Gerade für die private und betriebliche Altersversorgung sind Buy-and-Hold-Strategien aufgrund der konsequenten Vermeidung von Kosten und Management-Risiken ideal geeignet. Empirische Studien haben belegt, dass über lange Zeiträume, wie dies bei Vorsorgelösungen der Fall ist, aktives Management zu Renditeeinbußen und höheren Risiken führt. Die Versicherungslösung bietet zusätzlich steuerliche Vorteile durch die Vermeidung der Abgeltungssteuer.
Umfangreiche Auswahl: Buy-and-Hold-Portfolios, ETFs und aktive Fonds
myIndex satellite ETF Evolution bietet neben den drei per Mausklick auswählbaren neuen Buy-and-Hold Strategien eine umfassende Auswahl an Lösungen. Dem Berater stehen 81 ETFs, 31 aktiv gemanagten Fonds und 5 ETF-Dachfonds zur Verfügung. Zusätzlich können auch Garantien z.B.. für die betriebliche Altersvorsorge eingebaut werden. Investitionen sind bereits ab 75,00 Euro monatlich oder 2.500 Euro einmalig erhältlich. Der Verbund Deutscher Honorarberater gilt als Pionier in der Entwicklung innovativer Honorartariflösungen auf ETF-Basis. Bereits im Jahr 2005 wurden die ersten Policen, die heute von tausenden Beratern eingesetzt werden vorgestellt.
Diskussionen und Informationen zu Buy and Hold und aktiven Management
Die neue Lösung wird bei Messe & Kongress Honorarberatung am 02.November 2011 in den Rheingoldhallen in Mainz präsentiert. Mit einem Pro & Contra zum Thema Buy-and-Hold und aktivem Management erhalten Berater zusätzliche Informationen für die Beratung.
Info: Die im Jahr 2000 gegründete VDH GmbH Verbund Deutscher Honorarberater (VDH) ist der führende Service- und Solutionsprovider für die Honorarberatung in Deutschland und Österreich. Er hat in den letzten Jahren maßgeblich das Berufsbild des Honorarberaters geformt und weiter entwickelt. Zu seinen mehr als 400 angeschlossenen Partnerunternehmen mit über 1.350 Beratern zählen Privatbanken, Volks- und Raiffeisenbanken, Vermögensverwalter, Financial Planner und freie Berater. Der VDH gilt als der Pionier in der Honorarberatung und etablierte in den letzten zehn Jahren durch den Aufbau der gesamten Infrastruktur die Honorarberatung in Deutschland. Hierzu zählen die MiFID- und VVG-konforme Beratungstechnologie, Abrechnungssysteme inkl. der automatisierten Erstattung von Kickbacks, Vertragsmuster, Honorarmodelle und -Ordnung, sowie die gesamte Honorar-Produktwelt mit mehr als 250 Produktgebern. Die Entwicklung des Berufsbildes „Honorar-Berater“ zum Standesberuf gehört zu den erklärten Zielen des VDH.
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